С 20 августа вступят в силу изменения в ст. 6 Закона № 115-ФЗ.
Законодатель расширяет перечень случаев переводов денежных средств, подлежащих обязательному контролю. Так, в него добавили операции, осуществляемые между юридическими лицами или ИП, а также между физическими лицами, юридическими лицами, ИП и кредитными организациями, по сделкам, связанным с покупкой или продажей драгоценных металлов.
Если сумма операций будет равна 1 000 000 руб. или превысит указанную сумму, тогда банк обязан передать сведения в Росфинмониторинг. Он, в свою очередь, будет проверять операции на соответствие требованиям Закона № 115-ФЗ.
В ходе проверки Росфинмониторинг может запросить у клиента банка информацию о совершаемой операции, ее характере и цели. В случае непредставления документов в совершении операции могут отказать.
Как отмечают разработчики в пояснительной записке к законопроекту, данные изменения связаны с появлением проблем в сфере оборота драгоценных металлов и драгоценных камней. В частности, они отметили, что объем нелегально ввезенных в Российскую Федерацию драгоценных камней превышает в 82 раза объем драгоценных камней, правомерно используемых в качестве вставок в ювелирных изделиях; объем нелегального оборота ювелирных изделий составляет около 50%, драгоценных металлов — около 20%.
Помимо этого, из-под обязательного контроля исключены следующие операции:
-
получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
-
внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.
Отмена обязательного контроля в отношении данных операций не отменяет необходимости их анализа на предмет наличия рисков их совершения в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма.
По нашему мнению, изменения позволят повысить прозрачность операций по сделкам с драгоценными металлами и выявить подозрительные операции на ранней стадии.